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2023W1：新房同比+2.8%，二手房同比+17.0%

夜长梦山

2023-01-09 09:06:00

【国盛地产金晶团队】2023W1：新房同比+2.8%，二手房同比+17.0%，央行延续房贷利率宽松政策新年伊始，人民银行、银保监会决定延续去年930出台的政策，建立首套住房贷款利率政策动态调整机制：对评估期内新建商品住宅销售价格同比和环比连续3个月均下降的城市，阶段性放宽首套商贷利率下限。据我们统计，全国70个大中城市中，本轮评估期有38城符合该条件（9月评估期为23城），其中有22城由不符合转为符合，7城由符合转为不符合。住房贷款利率政策与新建住房价格走势挂钩，是因城施策基调下政策的延伸，将一定程度支持刚需和刚改类住房需求。本周住建部部长提出大力支持购买首套住房，首付比、首套利率应降尽降；合理支持购买第二套住房。目前销售市场低迷主要是信心不足，我们预计后续会有更多需求端政策出台，如核心城市进一步放松限购限贷政策，包括调整房屋套数认定、降低二套首付比例等。行情：本周中信房地产指数累计变动幅度为3.3%，领先大盘0.50个百分点，在29个中信行业板块排名中位列第11名。本周上涨个股共95支，较上周增长54支，下跌股数为41支。新房&二手房：本周30个城市新房成交面积为291.4万平方米，环比下降30.1%，同比提升2.8%，其中样本一线城市的新房成交面积为84.3万方，环比16.3%，同比4.7%；样本二线城市为169.6万方，环比-38.9%，同比11.0%；样本三线城市为37.6万方，环比-43.9%，同比-25.1%。本周我们跟踪的13个重点城市二手房成交面积合计80.5万方，环比增长13.2%，同比增长17.0%。信用债：本周共发行房企信用债9只，环比增加4只；发行规模共计91.82亿元，环比增加25.32亿元，总偿还量111.27亿元，环比增加20.63亿元，净融资额为-19.45亿元，环比增加4.69亿元。投资建议：我们继续坚定地看多政策，地产和物业继续有绝对+相对收益的空间。择股逻辑：1、受益于需求侧复苏、竞争格局改善的。A股：保利发展、滨江集团、华发股份、建发股份、万科A、招商蛇口、金地集团；H股：绿城中国、华润置地、中国海外发展、越秀地产、中国海外宏洋；2、受益于一线城市量价修复的区域型公司；3、受益于竣工链复苏及防疫放松的：物业：A股关注招商积余；H股关注华润万象生活、中海物业、保利物业、绿城服务、万物云。风险提示：政策出台速度和执行力度不及预期，基本面继续下行引发连锁反应，疫情反复影响超预期。

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