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【纯债基金】广发中债7-10年国开债指数A
自由复利
2023-07-09 23:38:55



一、近三年累计收益走势(对比中证全债):稳定上涨,几乎没有太大的回撤。该基金近三年累计收益为+16.40%,同类平均+11.23%,中证全债为+13.78%。从该数据可以看出,该基金整体收益率比同类高出不少,同时也跑赢了中证全债。而近三年最大回撤为1.36%,意味着整体风险相对较低,在买入时几乎不用考虑“择时”的问题。


二、近三年累计收益走势(对比沪深300):整体走势相较于沪深300而言非常稳定。
沪深300指数由沪深市场中规模大、流动性好的最具代表性的300只证券组成。
沪深300成分股涨幅前五(2023.07.07):中国铝业、华利集团、华东医药、兖矿能源、温氏股份。


三、年度涨幅:2020至2022年度涨幅均为正,收益率近3年全部高于同类平均水平,同类排行均为优秀。虽然过往业绩不预示未来的表现就一定很亮眼,但是长期历史业绩都相对优秀的情况下。意味着该基金未来会有“更大概率”取得相对优秀的成绩。


四、阶段涨幅:各个阶段涨跌幅(收益率)都比同类平均要高,同类排行中均处优秀水平。


五、基金持仓:重仓债券全是国开债,从基金名称就可以看出来。(国开债是指国家开发银行所发行的金融债券)


六、近三年特色指标:波动率1.79%,虽然写明波动较大,只优于9%的同类,但这个波动率相对而言也是很小的。最大回撤1.36%,从最大回撤就可以看出来整体风险是很低的,可以理解为一段期间内(短期内)亏损最高就是1.36%。净值修复天数8天,相对其他基金而言已经是超级快的水平了。


七、近三年历史盈利概率:持有1年盈利概率100%,可以理解为连续持有一年基本上不会存在亏损的情况。当然只要是相对优质一点的纯债基金,连续持有1年的情况下,盈利概率几乎都是100%。纯债基金适合长期投资,这里的长期指的是三年以上。如果只考虑持有半年左右的话,运气不佳的情况下,买入纯债基金也会存在亏损的情况。

八、十年期国债收益率:债基的收益表现跟十年期国债收益率负相关。当十年期国债收益率下行时,债基表现就比较好,反过来当十年期国债收益率上涨时,债基表现就比较差。(特别是长债基金)

九、整体费率一览表
特别点评:不建议买入后30天以内卖出,持有730天以上再卖出,不收卖出费用。

单日累计购买上限:1000亿(无上限)
持仓上限:无限额
申购状态:开放申购
卖出状态:开放赎回
定投状态:可定投

十、综合总结
基金名称:广发中债7-10年国开债指数A
基金代码:003376

优点:买入时几乎不用考虑“择时”的问题、收益率相对稳定、长期持有几乎100%赚钱、最大回撤相对较小。

缺点:同样是收益率相对稳定,意味着不会有超额收益。(这个缺点纯债基金都通用,所以也不算是缺点)

风控:买入纯债基金最好一次性买入10只以上、防止单只债基单只债券爆雷从而大幅拉低收益率。

自由纯债评分:4.5分(满分为5分)
自由总结:预计综合年化收益不会太高,但长期持有几乎100%赚钱。持有期间几乎不会遇到太大的回撤,基金整体净值与收益率大概率长期小幅稳定上涨。(安稳省心)

数据日期:2023.07.09(17:00)
纯债基金:2023.07.09-第1期
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S中国铝业(sh601600)SS华利集团(sz300979)S
S华东医药(sz000963)SS兖矿能源(sh600188)S
S温氏股份(sz300498)S






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中国铝业
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华利集团
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华东医药
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兖矿能源
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温氏股份
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