AI：走在从全知到全能的路上

北京时间19日凌晨，OpenAI 正式在 App Store 推出了 ChatGPT 的 iOS APP，目前已登顶App Store美区免费榜第一。，所有人在手机上简单便捷地使用ChatGPT即将成为现实。

下面是民生团队的试用视频，对比国内的产品，无话可说：

（视频无法上传，网上应该能搜到）

因为它已经是全知，而且可以通过语言跟人类交流，所以很快会变成人的高级助理，进而成为某些事务的代理，进而成为赢家通吃的入口。

这种预期下，下游的其它主流应用，特别是爆款应用一旦与之捆绑，那在相关的细分领域又会形成更多的赢家通吃的局面。

所以，站在投资的角度，跟踪和选择会变得相对简单了，在新的爆款没有出来之前，就关注细分领域已经形成竞争优势的公司就好了，因为，它势必会与这个大佬级上游捆绑。

另一方面，就是全能方向的智能硬件，细分方向一是跟随人，听人的吩咐的的控制中心，一是机器人。它们是在全知基础上，做出决策后的执行者。人类由此真的多了一个厉害的好伙伴啊。

选股思路

首先，对AI最能改善人类生活和工作的有哪些领域，哪些东西会最为受益行业的发展，这个问题做出判断。

其次，是从软件和硬件角度去考量哪些是最有空间的。

再次，就是从上下游角度的分析判断。

已经达成共识的领域是：教育，文化娱乐，办公，出行，家居生活，创意创作，医疗保健，有更多预期的是研究、研发，陪伴护理。

教育，每个学生都会有一个全知的老师，可以为自己提供个性化教育，现在能看到的产品是AI学习本。

文化娱乐，在某种程度上说，手机/折叠手机/平板、XR设备，电脑/智能电视，智能音箱等，都是终端载体，都会进一步受益，那么其中的普及率是一个重点要考量的指标，所以，智能音箱，XR设备就是有高成长性的方向了。

办公，自然是相关软件和办公本。

出行，包括自动驾驶，智能出行，智能出行主要包括行程规划和吃住预定等，这里面也有赢家通吃的次入口级的机会。

家居生活，核心是智能控制中心，然后是各种智能设备，和人形机器人，智能音箱+可移动的智能设备，就是初期的机器人了，最终最有成长空间的当然就是人形机器人了。

创意创作，作为创作者主体，还不一定能来钱，因为这取决于作品的质量，所以，要么是工具，要么是交易平台，只有它们是确定受益行业的再次蓬勃发展的。

医疗保健，可分为咨询诊断服务，和正式的医疗服务。全科AI医疗助理，也相当于一个入口，这个肯定也是次入口或者叫细分专业领域入口赢家通吃的机会。

研究，研发方面，AI辅助肯定也是赢家通吃的机会类型，细分机会领域包括金融投资、药物发现等。

陪伴护理，未来可以说是会覆盖所有年龄段的现象级产品，最大的市场肯定是一老一小，小的方面就不一定是人形机器人了，可以是行为能力更简单的智能宠物，它还可以关照不爱社交的孤家寡人。

重点跟踪标的

科大讯飞，是目前为止，唯一的通用和垂直领域都有，软硬兼施，瞄准全知全能去的公司。

兆威机电，XR里面的微传动设备，苹果供应商，营收占比高，增长空间相对大。

国光电器，可能是国内外首个搭载GPT的智能音箱供应商。（开发出能独立直连GPT进行拾音和放音转换的核心部件供应商，才是最受益的，因为所有可以用语音与人进行智能交互的硬件都需要它。）

石基信息，高端酒店云管理软件龙头，捆绑阿里巴巴，最有可能充分利用插件功能抢占智能出行预定市场的公司。

同花顺，最早研发AI助手的C端交易软件。

金山办公，国内唯一替代品。