三句话:
1、实控人中科院软件所,仅28X的金融IT龙头!公司在保险IT市占率40%,可类比恒生电子在券商的地位,23年8亿利润,增速28%,28X PE。业绩有韧性,在去年疫情下收入利润双增长。
2、最受益于数据要素的场景之一是保险!保险行业是数据密集型行业,是数据要素最好的变现场景。假设医保数据放开,最利好商业保险公司,保险公司探索数据将加大IT投入,直接利好中科软。保险覆盖各行各业,公司在保险之外也积累了大量优质客户,有利于帮助保险公司连接各个场景下和各类数据,比如交通、能源、安全等。
3、大模型提效弹性大!公司近三年一直在提升人效。未来大模型助力下,公司的提效弹性大,并且可以最大限度发挥高价值的咨询能力。
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