近年来，财富管理业务已成为券商争夺高净值客户市场的制胜利器。在此前券商发布的2020年年报中，“财富管理”类业务更是凭借显著的成效在各大券商年报中C位出道。
财富管理是通过财务规划，为高净值客户提供股票、债券、基金、保险、现金等大类资产配置的金融服务，帮助客户实现财富的保值、增值。那么哪些群体需要做财富管理，财富管理的市场规模又有多大，以至于成为各大券商的“兵家必争之地”呢？
首先，从财富管理业务面临的人群来看，多以高净值群体为主。这部分人员集中在企业的高级管理层、企业中层及专业人士，该群体崇尚专业，金融理财的重视度在不断增强，希望专业机构提供更多资产配置的专项辅导和订制化方案。据2020年底，中国银行业协会与清华大学五道口金融学院联合发布《中国私人银行发展报告（2020）暨中国财富管理行业风险管理白皮书》显示，尽管受到疫情冲击，中国经济仍呈现较强韧性和复苏能力，财富市场规模持续扩大。截至2019年底，中国高净值人群总量达132万人，较上一年增长近6.6%。
而在招商银行和贝恩公司共同发布的《2019年中国私人财富报告》中，则可以更清晰地看到，该类群体的市场需求蕴藏着巨大潜力：2019年中国个人可投资资产规模约为200万亿元，那么可以测算出，到2030年中国个人可投资资产规模可以达到393万亿元，是2019年底的1.96倍。
面对着百万亿的市场容量，也就不难理解，为何自2019年起，就有多家券商将战略重心向财富管理转型，加码高附加值服务，借助与互联网平台的合作扩大流量入口，争夺高净值客户群。
在财富管理的业务中，“以客户需求为导向、以资产配置为手段、以金融技术创新为支撑”是券商的获客、活客、留客的制胜法宝。前两点皆以“人”为中心，而后者则将金融科技与财富管理深度融合，实现券商的数字化转型。
“近年来，在金融科技深度应用的背景下，为提升客户体验，探索线上线下相结合的运营模式，多家券商已将金融科技赋能、数字化转型作为重要战略。”作为深耕金融科技领域17年的凌志软件（688588）表示。
有分析认为，财富管理业务面对的是差异化的个体客户，必须充分利用科技的力量，实现“千人千面”式的投资推荐，才能提升客户满足度。要改善这一情况，最核心的是要加强对客户各类数据的分析工作，形成更全面的用户画像，最终为客户提供更精准的服务。
凌志软件提供的财富管理解决方案，以金融科技为手段，协助券商，从明确任务出发，结合营销过程中的目标管理模式，参考产品、客户、营销三个维度的过程指标执行精准营销，并且能将精准营销的结果分析应用到下一次工作任务中做参考，从而形成完整的工作闭环。
该解决方案基于客户账户数据，针对资产盈利情况、交易风格、持仓、个股提供多维度的诊断结果，并给出调整建议。在客户端，支持客户分级分类，提供财富管理业务所需的360度客户视图，分析客户潜在需求，结合大数据引擎构建客户画像，提供个性化精准服务；在产品端，可连接财富管理业务全部可供配置的金融产品与非金融产品，如理财产品、代销信托保险、场内股票/债券、公募基金、金融服务等。
公司表示，在财富管理市场发展和券商转型的大背景下，随着人工智能、大数据、云计算、区块链、高性能计算等金融科技为券商行业的发展注入新的动力，公司将继续通过对新技术的探索、理解和应用，最终帮助券商达到真正意义上以增值保值为目标的财富管理。
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