金融科技及OA公司AI能力推进迅速，Q2业绩增速预计较Q1环比均有提升，性价比较高，具体而言：

金融科技方面：

互联网金融板块，同花顺减持忧虑消解，ifind AI产品6月推进顺利；Q2 A股成交额同比增长（Q1成交额同比下滑-11%），预计Q2业绩增速较Q1提升；23年对应PE 50倍，在2C辨识度较高的大票中估值相对偏低。此外也建议关注业绩受到国密改造提振、C端用户每年同比自然增长20%的财富趋势，23年对应PE约43倍。

券商基金板块，恒生大模型6月底预计有标志节点，Q2收入预计增长20%+，扣非净利增速翻倍，23年PE 42倍，处于历史偏下限，建议关注。顶点软件23年下半年至24年上半年是市占率提升的重要观察期，Q2预计增长35%，扣非净利增速50%+，23年PE 37倍，增长确定度较高、有估值提升潜力。凌志软件受益于日本经济恢复，23年PE 30倍，关注内部研发平台的进展。

银行保险板块，宇信科技在AI 手机银行、不良资产处理方面持续推进；软件及创新运营业务增速恢复，毛利率逐季提升，对应23年PE 35~40倍；中科软23年PE30倍，受益于数据要素催化；新致软件受益于保险GPT向代理人的推广，预计7月有相关新产品发布。

OA方面：

Q2 OA公司经营增速较Q1环比回暖，泛微受益于19号腾讯B端大模型会议催化，底层合作minimax及智谱，预计7月相关AI+企业服务产品有标志节点；致远合作百度及第四范式，周一发布AI+COP demo，关注后续发布产品节点。