医疗科技板块动态点评【中泰计算机】-韭研公社

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医疗科技板块动态点评【中泰计算机】

夜长梦山

2023-04-04 15:52:43

医疗科技板块动态点评【中泰计算机】

点评事件：近日新医疗XC政策颁布，医保数据要素应用有望加速推广，多模态大模型技术加速医疗行业渗透，医疗科技板块涨幅领先。

医保数据要素市场空间广阔，有望迎来高速发展。由于医保需要实时结算等要求，医保数据错误率低、可用性强，并且随着新医保信息平台建设，医保数据的丰富度也进一步提升。目前医保数据的利用在商保快直赔、惠民保理赔等领域落地良好，除此之外还可以用于商保的创新支付（比如商保的DRG/DIP等）、商保智能控费等。医保数据所包含的药物信息、疾病信息等可用于药物研发、健康管理等。据测算，单独商保快直赔业务市场规模有望达百亿量级，若考虑其他应用场景，市场空间有望实现数量级增长。医保数据要素业务发展空间广阔，业务高成长在即。

医疗信创加速推进，推动医疗IT行业景气度提升和市场集中度提升。医疗信创利好政策频发，其中上海医疗信创对市属医院信创建设提出时间要求，并且对Java和非Java系统提出不同建设要求。上海是国内医改标杆城市，随着其医疗信创政策的推进，其他省市有望推进医疗信创。据测算，若只考虑原有系统的信创适配，医疗IT解决方案市场空间有望达300亿元，若考虑原有系统推倒新建，市场空间有望达700亿元。目前医院存量系统多是CS架构，基本采用PB、.Net等语言。行业头部企业新一代系统基本使用Java语言，采用BS架构部署，有利于信创适配和部署。传统中小企业由于研发投入不足或者产品体系薄弱，无法有效满足目前医疗机构全院级信息系统信创建设需求。行业头部企业有望凭借完整的信创解决方案体系、强劲的实施能力等竞争优势获取更多市场资源，推动行业集中度提升。

多模态大模型技术推动医疗AI发展，多场景应用有望迎来爆发式发展。CV视觉、NLP等技术已经广泛应用于医疗领域，产品包括智能眼底相机、智能读片系统、病案质控系统、智能临床辅助决策系统、单病种平台等。随着大模型技术的发展，国内外都在探索大模型技术在医疗领域应用。微软和Nuance发布医疗行业第一款结合GPT4模型的应用，快速帮助医生实现病历书写。随着多模态大模型技术发展，AI技术将进一步融入到医疗行业多环节中，比如互联网医院的导诊和分诊，病历生成及审核，跨病种的疑难杂症研究等。医疗AI发展空间广阔，有望推动医疗科技领域迎来高速成长期。