金融AI：最具潜力AI落地场景逐步验证
夜长梦山
2024-05-06 08:35:35
重视金融AI：最具潜力AI落地场景逐步验证，小摩IndexGPT让AI首度参与投资环节【天风计算机缪欣君团队】
事件：摩根大通正式发布IndexGPT产品，基于大模型自动创建主题投资篮子。IndexGPT由OpenAI的GPT-4提供技术支持，能通过特定主题关键字创建投资篮子主题索引，再通过大模型进行深度分析扫描新闻等内容生成投资指数。
1、历时一年完成商标申请与产品发布，摩根大通持续深挖AI在金融行业应用价值
摩根大通于去年5月11日申请了IndexGPT商标，根据申请时的鉴别描述看，Index具备投资服务、金融分析、证券投资等功能，是一款基于金融服务领域的生成式预训练Transformer 模型，通过SaaS方式帮助客户分析和推荐证券的软件。24年5月3日根据彭博社新闻，IndexGPT已发布，当前功能主要在为客户提供“主题投资篮子”的创建上。IndexGPT由GPT-4提供技术支持，能根据特定关键字对市场新闻等信息进行梳理，创建基于该主题的投资组合。以摩根大通为代表的华尔街金融机构持续加码GPT相关应用开发，摩根大通亦在今年3月发布基于AI研发的现金流管理工具发布，协助企业减少近90%工作量。而本次IndexGPT的发布，#是大模型首次参与到投资组合的创造环节，为金融在AI领域应用潜力的又一挖掘。同时，根据IndexGPT商标备案，我们判断后续或将陆续有新功能持续发布。
2、重申应用场景+生产力价值决定金融有望成为AI核心收益行业
我们重申#金融有望成为技术迭代的核心受益者，原因主要有二：1）场景优势：由于金融行业文书类工作繁多，大模型的长文本处理能力提升有望对行业从业者生产力产生较大助力。2）价值创造优势：根据国家统计局数据，非私营单位人均工资排行中金融业排行第二（第一为信息传输、软件和信息技术服务业）。考虑较高人均薪酬背景，我们认为若大模型能成为生产力工具，由于大模型在金融业创造的价值或远高于市场平均水平，大模型的应用推广有望更为领先。而当前摩根大通、高盛、花旗等都相继开发了类ChatGPT产品，正在逐步验证我们的判断。
3、参考海外金融AI在后台（如现金流管理工具）到前台如投资决策与投顾领域均逐步发布产品，建议关注：
ToC：同花顺、东方财富（海外&传媒组覆盖）、指南针、财富趋势等。
ToB：
证券IT：恒生电子、金证股份、顶点软件等。
保险IT：新致软件、中科软等。
银行IT：长亮科技、京北方、宇信科技、软通动力、神州信息等。
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