【国信晨会-地产行业点评】
昨日,央行和银保监会联合发文,明确了首套房贷款利率政策动态调整机制。实际上,首套房房贷利率下限放宽并不是新政,但截至22年12月底,房地产销售回暖情况不佳,所以出台了这个常态化延续政策。去年9月底适用政策城市为23个,今年1月已扩大到38个。
需要注意的超预期信息是,昨晚住建部部长发声,对于购买第一套住房的要大力支持。首付比、首套利率该降的都要降下来,对于购买第二套房的也应合理支持。利好在于在放松预期上更近一步,未对城市层面做要求,仅强调首套房,第二是给出除降低利率外降首付比例的预期,第三是对二套房态度的改善。团队认为有住建部这样的关键力量的加入,后续地产需求端政策空间也是充分打开。
从去年金融十六条出台后,地产标志性政策转向已相当明确,团队重申地产股目前的趋势性大机会,投资推荐看好三条主线,第一是久经考验的优质房企【保利发展】、【万科A】;第二条是困境反转的标的【旭辉控股集团】;第三条是受地产拖累的物业板块【保利物业】、【招商积余】